Вложить деньги в стартап

Движущей силой экономики является вложение денег туда, где они будут приносить отдачу, а экономический прогресс определяется успехом развития новых идей, концепций и технологий. Однако всякое новое дело должно пройти этап первоначального становления, и вложить деньги в стартап  означает подвергнуться достаточно большой вероятности их утраты.

При этом  общая динамика  развития стартапов  показывает уникальную возможность многократного увеличения инвестиций за короткий срок. Вследствие этого в настоящее финансирование новых идей и разработок относится к категории прибыльных операций, и структуры, специализирующиеся на инвестировании стартапов, достаточно разнообразны и многочисленны.

Как образуется прибыль при инвестировании в стартап?

Источником дохода инвесторов новых проектов является разница между первоначальными вложениями в компанию и тем, что она впоследствии будет приносить. Иногда  этот доход  формируется за счет доли в прибыли, но чаще инвестирование происходит в виде приобретения части компании, стоимость которой на начальном этапе невысока, с целью ее последующей продажи.

При этом инвестирование  в стартапы  существенным образом зависит от стадии, на которой они находятся. Основными составляющими  (которые могут разделяться на отдельные вспомогательные этапы) жизненного цикла нового проекта являются:

• Начальная (посевная, seed), которая начинается предварительной формулировкой идеи стартапера и заканчивается созданием прототипа. Эту стадию обычно называют «долиной смерти», поскольку она не предусматривает получения прибыли, а риск того, что стартап не перейдет на следующий этап выполнения, очень велик. Желающих вложить деньги на этой стадии меньше всего.
• Развитие (growth), в которую входит создание работающих прототипов и версий, их запуск и привлечение потребителей. Риски вложений на данной стадии существенно уменьшаются по мере ее выполнения.
• Выход (exit), на котором компания выходит из категории стартапа, начинает выпускать акции и становится участником фондового рынка. Желающих вложить тут будет очень много, однако рентабельность таких инвестиций будет гораздо меньше, чем на двух предыдущих стадиях. С другой стороны и риск потерять деньги тут будет гораздо меньше.

Как показывает опыт, выживают  на стадии «посева» в среднем 3% новых идей, но при этом инвестиции в стартапы на данной стадии – это уникальная возможность получить долю в будущем успешном бизнесе при очень низких начальных суммах, которые нужно вложить.

Однако реалии настоящего дня таковы, что инвестиции в стартапы в России на «посевном» этапе чаще всего происходят за счет грантов и государственных фондов, а бизнес-ангелы и венчурные фонды предпочитают начинать инвестировать деньги уже на стадии развития.

Инвестиционные стратегии бизнес-ангелов

Частный инвестор, решивший вложить деньги в начальную фазу стартапа – это, обычно, человек, склонный к риску, который чаще оценивает не саму идею, а работоспособность команды и потенциал компании. В настоящее время такие инвесторы часто объединяются в сообщества и ассоциации, которые позволяют диверсифицировать вложения и управлять инвестиционными  рисками.

Чаще всего частные инвесторы появляются на стадии роста, пытаясь вложить деньги в уже практически готовый продукт.  При этом инвестор обычно проводит жесткую стратегию, которая предполагает  достаточно большую долю собственности, непосредственное участие в управлении и даже так называемое «венчурное изнасилование», то есть изменение мотивации деятельности и планов развития  компании. В любом случае участие бизнес-ангела предполагает возможное прекращение инвестирования и процедуру выхода из стартапа  на любом его этапе.

Венчурные фонды – проблемы и преимущества

Особенности функционирования венчурных фондов видны уже из их названия (англ. «склонность к риску» —venture).  Прибыль таких фондов складывается от покупки доли в начинающей кампании за счет вложения в них средств, внесенных вкладчиками фонда. Основными  особенностями венчурного финансирования являются:

• относительно небольшая величина  части собственности, которая всегда меньше контрольного пакета;
• возможность рискованных инвестирований  в ранние стадии стартапа;
• непосредственное участие фонда в управлении инвестируемой компанией;
• получение дохода за счет продажи доли собственности компании;
• возможности диверсификации рисков.

Паевое участие в венчурном фонде гарантирует минимизацию рисков потерять деньги и отсутствие проблем с управлением инвестициями, однако при этом величина дохода, который получит индивидуальный вкладчик, уменьшается. Такие инвестиции в стартап —проекты являются наиболее приемлемыми для начинающих инвесторов,  которые не имеют достаточного опыта и большого стартового капитала, а  также для тех, кто не склонен к риску.

Стоит ли инвестировать в стартап?

Особенностью финансовой поддержки новых идей является очень большая степень неопределенности ее дальнейшего развития. Поэтому при принятии решения инвестирования  стартапа следует определить такие критерии:

• сумма, которую вы готовы вложить и которой готовы рискнуть с учетом их полной потери;
• ожидаемый срок окупаемости;
• степень участия в управлении стартапом.

Как правило, до сегодняшнего времени большинство успешных стартапов относятся к ИТ-проектам, которые характеризуются относительно небольшими финансовыми вложениями и коротким временем выхода на завершающую стадию. При этом  наиболее перспективным считается развитие  инновационных технологий, которые требуют как более высокого уровня вложений, так и большей компетентности команды инвесторов, включая привлечение технических экспертов по данному вопросу.

Если вы сами являетесь владельцем стартапа, то вам не помешает узнать, как привлечь инвестиции в стартап .

Источник: http://prostoinvesticii.com/internet-investicii/problemy-i-osobennosti-investirovaniya-v-startap-proekty.html

Вложить деньги в стартап

Содержание

В связи с экономическим и политическим кризисами в России, люди стали чаще задумываться о том, куда можно выгодно вложить деньги. Этот вопрос стоит довольно остро, и как показывает практика, одним из лучших способов сохранения денег является вложение их в стартап.

Как заработать на стартапе?

Такая вещь, как стартап, достаточно популярна сегодня. Она часто обсуждается и рассматривается как средство вложения капитала, но ее сути как таковой понимают не все. Так что же такое «стартап»? Каково его отличие от любого другого бизнеса?

Итак, стартап – это совершенно новый проект небольшого бизнес-формата, предоставляемый в виде интересной и полезной информации, с целью дальнейшего развития и роста, а значит и капитализации.  Стартапы создаются для того, чтобы решать возникшие проблемы и некие вопросы по средствам технического прогресса. По словам экспертов, их создание подразумевает упрощение жизни человека.

Важно отметить, что заниматься развитием технического прогресса стартаперы не могут. Их основная цель —помочь продвижению этого самого прогресса. Поэтому логично, что таким новым бизнес-проектом обычно является некий продукт. Он может быть как программного характера, так и физического. Чаще всего это новый сайт или веб-проект, целью которых является получение прибыли вследствие превращения в высокодоходный проект.

Инвестиции в стартапы: какие они бывают?

Существует два главных способа вложить деньги в стартап.

1. Вложить капитал в готовый проект. Такой способ отлично подойдет для инвесторов-новичков или для тех, кто хочет сэкономить свое время. Прежде всего, нужно будет найти выгодное предложение с перспективой развития. От инвестора нужен будет только финансовый вклад и контроль за ходом проекта.
2. Принять участие в создании стартапа. Если у инвестора есть желание и средства, то такой вариант также имеет место быть. В этом случае придется найти команду специалистов, которые будут заниматься технической стороной проекта, то есть разрабатывать дизайн, писать всевозможные коды. В это время инвестор занимается руководством и контролем работы. Этот способ требует больших денежных вложений, зато весь процесс и порядок действий разрабатывается и утверждается лично инвестором.

Важно также отметить, что сделка с инвестором заключается юридически.

Где искать стартап-проект?

• Обычно инвестор может найти подходящий для него стартап-проект на специализированных сайтах. Здесь представляются все новейшие разработки и программы по различным тематикам: образование, строительство, сельское хозяйство, индустрия развлечений, фриланс, торговля и другие. На такой бирже можно узнать не только полную стоимость всего проекта, но процент доли в нем. Обычно он составляет от 5% и выше. Команда креативных ребят описывает свою идею, ее преимущества и возможности, в то время как инвесторы выбирают наиболее подходящий и выгодный для себя вариант.
• Еще один вариант – ярмарка startup. Это своеобразные выставки, в которых участвуют как сами создатели, так и инвесторы, заинтересованные в новейших разработках.
• Существуют отдельные сообщества стартаперов, которые только и ждут своего инвестора.

Найти стоящий стартап гораздо проще, чем инвестора. Поэтому необходимо хорошо знать для себя, какой именно проект требуется, какой из них будет приносить прибыль. Здесь уже нужен в какой-то степени опыт и даже интуиция.

Стартапы-2016 в России

Сегодня очень популярны разработки всяческих приложений для смартфонов и другие технические новинки, которые пользуются огромным спросов среди любителей гаджетов. Инвестиции в подобного плана разработки могут стать вполне удачными. Также стоит обратить внимание на всевозможные программы в сферах банковского дела, строительства, бизнеса, фриланса и рекламы. Все эти отрасли достаточно удачно развиваются и требуют качественно новых изобретений.

Условия инвестирования в стартапы

Как говорилось выше, условия могут быть совершенно разные. Процент доли обсуждается лично с разработчиками и создателями проекта. Он может достигать 5% и больше, по договоренности. Если вы хотите купить проект целиком, то цена также может варьироваться. Чаще всего она начинается от 100 000 рублей.

Какую прибыль могут приносить стартапы инвесторам? Если найти действительно хорошую идею, вложить в нее большие деньги, можно заработать приличный капитал. Главное —распознать продукт, который будет работать на вас.

Основные риски инвестиций в Start Up проекты

1. К сожалению, большинство новых проектов заканчиваются так и не начавшись. Связано это с низким спросом на продукт, вследствие чего инвестор теряет большую сумму денег.
2. Не сплоченный коллектив. Очень часто внутренние конфликты рушат все идеи и начинания.
3. Незнание основ бизнеса. Часто начинающие стартаперы могут только донести идею, а развивать и продвигать продукт на рынке не умеют.
4. Можно столкнуться с мошенниками. Инвесторы должны знать, что среди многих стартаперов есть обычные мошенники, которые просто хотят обманным путем «заработать» денег.

Советы по инвестированию денежных средств в период кризиса: деньги можно не просто сохранить, но и заставить работать на вас!

Успешные стартапы, принесшие большую прибыль

1. Наверное все знают о таких успешных проектах, как Google, Instagram, Apple, Yahoo и другие. Вся их известность достигнута с помощью вовремя вложенных инвестиций. Всегда есть тот, кто успевает заметить по-настоящему стоящий проект и помогает ему осуществиться.

2. Еще один пример успешного стартапа – Thumbtack. Его зовут «крупнейшим стартапом, о котором вы никогда не слышали». Этот сервис представляет собой онлайн-магазин услуг по подбору фриланс-специалиста. Спектр работ, выполняемых специалистами Thumbpack, довольно обширный — от фотосессий и занятий йогой до помощи с переездом и ремонта.

3. Handy — еще один набирающий обороты стартап, который вышел на рынок услуг относительно недавно. Он устроен по принципу услуг совместного характера. Представляет собой приложение для мобильного телефона, с помощью которого можно быстро и легко найти и нанять специалиста для выполнения работ по дому (от уборки до ремонта). За год оценка сервиса инвесторами выросла вдвое, но проект заразился той же болезнью роста, что и другие адепты sharing economy — несоответствием законодательному регулированию. Из этого нужно сделать вывод, что, прежде чем выбрать стартап, стоит проверить все его «подводные камни».

4. Сервис видеохостинга, видеочата и социальной сети для мобильных устройств Qik. Его покупатель —всемирно известный и уже полюбившийся Skype. Сумма сделки составила более $100 млн. Довольно выгодное предложение, не так ли?

В заключение важно отметить, что вложение денег в стартап – неплохой способ сохранить и приумножить свой капитал. Если не бояться и рискнуть, можно отлично заработать.

Чтобы точно «не прогореть» на вложениях, можно проконсультироваться с опытными инвесторами и, возможно, даже вступить в долю с ними для первого раза. Дальше процесс пойдет гораздо проще и быстрее. Вы научитесь различать стоящие идеи от неинтересных копий. Возможно, вы даже решитесь на разработку собственного стратапа, и тогда от вас будет нужно только грамотно его преподнести и продвинуть, чтобы превратить его в высокодоходный инвестиционный проект.

Источник: http://svoy-business.com/nachalo-deyatelnosti/kuda-vlozhit-dengi/startapyi-2016-v-rossii-kuda-mozhno-vlozhit-dengi-s-perspektivami-na-budushhee.html

Вложить деньги в стартап

Современный и перспективный стартап – это не только новая удобная технология, придуманная продвинутыми и прогрессивными молодыми людьми, но и неплохой способ заработать. Успешных примеров привлечения инвестиций можно привести сотни и даже тысячи. Но самое главное что инвестор, вкладывающий средства, в случае успеха окупает свои вложения в десятки или тысячи раз!

Как инвестировать в стартап сегодня?

Вы еще не знаете, как инвестировать в стартап сегодня?

После прочтения данной статьи задавать такие вопросы, наверное, некорректно. Если несколько минут назад вы сомневались по поводу инвестиций в самое новое, прогрессивное и креативное, то с этого момента лучшие идеи со всего мира перед вами как на ладони.

Пора выходить за рамки и ограничения которых давно не существует. Выгодные инвестиции в хороший стартап – это уже не будущее, а самая настоящая реальность.

Источник: http://pammtoday.com/birji-startapov.html

Вложить деньги в стартап

Стартапы становятся все более популярным вариантом начала (старта) бизнеса. Это нишу быстро заполнили представители новой волны бизнеса – молодые люди примерно 25-30 лет, которые имеют свое видение построения бизнеса, а также множество интересных и перспективных идей. Среди самых успешных новаторов современности много миллионеров и даже миллиардеров. А ведь, как правило, все начиналось с небольшого проекта, который его создатели бережно, год за годом оберегали от конкурентов и развивали. Как награда за эти ежедневные труды – всемирная известность и сказочные доходы – вспомним хотя бы создателя глобальной социальной сети Facebook – Марка Цукерберга. Однако, за видимостью легкого успеха кроется тяжелый кропотливый труд и целый перечень важных задач, для разрешения которых нужно принимать всегда правильные решения. К таким решениям относится: поиск стартап команды, инвестора, который будет осуществлять финансирование стартапов, разработка качественного бизнес-плана и т.д.

Сферы для запуска стартапов.

Вопреки распространенному мнению о том, что стартапы запускаются только в IT-сфере, стартап компанию можно открыть практически в любом сегменте. Главное, разработать действительно перспективную идею, способную заинтересовать потенциальных инвесторов. Однако, тенденции таковы, что именно IT-сфера сейчас развивается наиболее бурными темпами, и в ней еще осталось немало ниш, которые новаторам еще предстоит заполнить. Только за последние несколько лет в глобальной сети появилось множество стартап проектов, которые смогли добиться реального успеха, вспомним хотя бы Skype или Twitter. Именно поэтому постараемся рассказать о том, как организовываются стартап проекты именно в IT-сфере, тем более, здесь есть свои отличительные особенности.

Интернет-стартапы.

Эти стартапы являются особенными, и специфику эту придает, прежде всего, работа в глобальной сети Интернет. Чтобы startup стал успешным, нужно быть хорошо знакомым с этой сферой деятельности и четко представлять, как можно монетизировать проект. Особенность IT-бизнеса заключается в том, что здесь часто не нужны большие денежные затраты, здесь гораздо важнее проявить профессионализм и творческие способности при разработке бизнес-плана и привлечении инвесторов. Однако, несмотря на специфичность этой сферы, общие законы бизнеса здесь действуют также, как и в других отраслях. Чтобы стартап проект мог рассчитывать на успех, ему нужно быть новым, оригинальным и, главное, нужным людям. При этом не обязательно придумывать что-то принципиально новое, когда можно интересно и оригинально реализовать уже существующие идеи. Любой стартап проект должен иметь свою «изюминку», какое-либо конкурентное преимущество.

Составляющие успеха.

Чтобы получить поддержку и финансирование стартапов. ваш проект должен иметь следующие составляющие:

1. Хорошая перспективная идея. Идея должны быть максимально четкой и конкретной, чтобы потенциальные инвесторы без проблем могли понять ее смысл и механизмы реализации.

2. Ресурсы для достижения цели. Обычно инвестиции в стартапы становятся возможны только для проектов тех новаторов, которые четко представляют себе, каким образом, они будут реализовывать на практике свою идею, и какие инструменты им для этого понадобятся.

3. Финансовая привлекательность проекта. Бывают случаи, когда идея для startup является очень интересной и оригинальной, однако, реальную финансовую выгоду в результате ее реализации получить будет очень сложно или вовсе невозможно. Поэтому вполне логично, что инвесторы предпочитают выделять деньги только на те стартап проекты, которые способны окупиться в короткие сроки, пусть даже идея бизнеса не самая оригинальная и новая.

Возможные риски. Работая в IT-сфере, всегда нужно учитывать возможные риски. Далеко не каждый стартап проект в итоге становится успешным, большинство проектов, к сожалению, так и не доходят до своего целевого потребителя, и это может происходить по разным причинам. Различные интернет-проекты жестко конкурируют друг с другом, кроме того, никто не защищен в полной мере от полного или частичного копирования информации, интересных идей. Поэтому в IT-сфере желательно всегда быть на шаг впереди конкурентов и быть готовым явить интернет-сообществу новую идею, в то время, как конкуренты только-только скопировали старую. Наша биржа стартапов является одной из самых популярных в России, благодаря нам многие стартап-компании приобрели надежных инвесторов. Среди наших новаторов очень много успешных людей, а их оригинальные проекты приносят хорошую прибыль. Успешность вашего бизнеса очень важна для нас!

Источник: http://www.napartner.ru/