Наш сайт посвящён актуальной теме инвестиций в on-line проекты, а компания PasProfit предоставляет услуги финансового консалтинга для частных и корпоративных клиентов, а также предлагает своей аудитории готовые решения в сфере инвестиций, самую свежую и актуальную информацию мира финансов.
Команда PasProfit имеет семилетний положительный опыт в онлайн-инвестировании. Наши инвесторы и финансисты знают, куда вложить деньги, как их не потерять и как их приумножить. Мы знаем, что наш опыт будет полезен для многих, кто желает выгодно вложить деньги, поэтому предлагаем вам ознакомиться с материалами нашего сайта и надеемся, что они будут полезными для вас.
PasProfit имеет инвестиционный портфель на 8 млн. рублей
Информация будет полезна и для обычных людей, интересующихся вопросом “Куда вложить деньги выгодно под проценты, чтобы заработать и получить прибыль в 2016 году?”, а также домашней бухгалтерией.
Инвестиционное направление PasProfit ориентируется на многие сферы:
Венчурные инвестиции (инвестиции в развивающийся on-line и off-line бизнес);
Инвестиции в сервисы доверительного управления;
Вложения в паевые инвестиционные фонды (ПИФы);
Инвестиции на фондовом рынке (ETF);
Инвестиции в структурированные продукты.
Наш главный принцип – мы предлагаем только те способы инвестирования, которыми пользуемся сами.
Только вкладывая деньги в активы можно создать источники пассивного дохода, персональную финансовую “подушку безопасности” и добиться своих целей (золотые правила инвестора ).
Изучив материалы сайта pasprofit.ru, Вы найдете ответы на вопросы:
Куда сейчас вкладывать деньги, чтобы ежемесячно получать пассивный доход от вложений в компании;
Во что лучше вкладывать деньги в 2016—2016 году частному инвестору на краткосрочную, среднесрочную и долгосрочную перспективу;
Насколько вероятно оценить соотношение доходность/риск проектов, входящих в инвестиционный портфель.
Компания, в которую мы не вкладываем свои деньги, в наш инвестиционный портфель попасть не может. С услугами, которые мы предлагаем корпоративным клиентам, вы можете ознакомиться в разделе услуги .
Многие сталкиваются с мыслью о необходимости получения дополнительного дохода и даже не одного, который смог бы поддержать в ситуации форс-мажора или просто создать «запас финансовой прочности» к старости. Именно так люди приходят к мыслям об инвестировании. Но, к сожалению, не каждому суждено реализовать свои идеи в реальности, и все по одной простой причине – нехватка денег.
В мире инвестиций не бывает ничего невозможного, а интеллект и предприимчивость современных инвесторов способны преодолеть любые преграды. Вас смущают до неприличия завышенные планки инвестиций в некоторые инвестиционные инструменты? Для таких случаев придуманы и давно с успехом используются частные инвестиционные пулы.
За свою, более чем 60-тилетнюю историю, хедж-фонды приобрели почти мифическую славу. С одной стороны с ними связан небывалый финансовый рост таких известных личностей, как Джордж Сорос (хедж-фонд Quantum) или Альфредом Уинслоу Джонсом (основатель первого в истории хедж-фонда) с другой стороны их часто называют «могильщиками финансовой стабильности».
Интересные статьи на нашем сайте за неделю. Анонсы интервью с представителями компаний AMarkets и Ice FX. Конкурс «Лучшие статьи месяца»с тремя призовыми местами. Новости от Concord Capital. Эмитенты биржи долей ShareInStock.
*****
Вложить деньги в интернете
Вопрос о том, куда вложить деньги в интернете. волнует многих людей. Почему именно в интернете? Лучше условия? Удобнее? Быстрее? В сегодняшней статье расскажу о том, почему и куда я сам вкладываю деньги в интернете .
Начну с того, почему в интернете?
Во-первых. условия многих инструментов для инвестирования на самом деле гораздо привлекательнее стандартных банковских вкладов. С частью из них можно разобраться, не вникая в сложный анализ. Ведь, даже открывая вклад в банке, нам не важно, как этот самый банк распоряжается нашими деньгами. Важен результат.
Во-вторых. это действительно быстро и удобно. Сейчас вполне неплохо развиты системы онлайн переводов средств через различные инструменты – банки, банкоматы, интернет-доступ, платежные терминалы. Т.е. внести средства не представляет особого труда и справиться может каждый.
Вернемся к главному вопросу, куда вложить деньги в интернете? Сразу оговорюсь, что речь будет идти о высокодоходных инвестициях.
1. Собственный бизнес
Это, пожалуй, одно из лучших вложений и лично я использую его на полную катушку. Конечно, речь идет в данном случае об интернет-бизнесе. Это актив, который, собственно говоря, и обеспечивает возможность инвестирования в другие инструменты. А иначе, откуда взять денег?
В этот же пункт стоит отнести и повышение уровня знаний, приобретение навыков и опыта. Если ВЫ НЕ развиваетесь, НЕ развивается и ВАШ бизнес! Факт.
Далее непосредственно финансовые инструменты.
2. Форекс
Да-да, Форекс. Многие склонны считать форекс лохотроном, несерьезным делом, пустышкой, деньгами без реальных активов и т.д. и т.п. Так ведь никто и не скрывает, что деньги на этом рынке «получаются»на спекуляциях. Подумайте вот о чем. А какая пофигу разница КАК происходит приумножение денег? Наша задача получить прибыль и эту прибыль реально делают десятки, сотни тысяч человек!
Если кого-то не устраивает некий этический момент, так сказать, моральная сторона вопроса, ради бога, не используйте этот инструмент, только и всего.
На Форексе есть 2 варианта. 1-ый – собственно трейдинг, т.е. торговля валютой на бирже. 2-ой – вложения в ПАММ-счета, т.е. использование доверительного управления. Я лично использую только 2-ой вариант.
Должен сказать, что Форекс – это безусловно высокорисковый вид вложения средств. И бездумно вкладывать деньги здесь, это что называется «деньги на ветер». А потому, прежде чем вкладывать, либо сами изучите досконально тему, либо возьмите хотя бы основные моменты и посоветуйтесь с тем, кто уже в теме. В любом случае, обладать знаниями и вникать в процессы придется.
Сам трейдинг можно разделить еще на 2 варианта. Полностью самостоятельная торговля (в ручном режиме или автоматизированными системами) и копирование торговых сделок успешных трейдеров. Последняя тема сейчас становится все более популярной. В Альпари, например, есть для этого специальная платформа ZuluTrade .
ПАММ-сервисы на сегодня так же активно развиваются. Наиболее продвинутым брокером в этом плане является компания Альпари. собственно первой внедрившая эту услугу на российском рынке. О других говорить не буду, т.к. работаю пока только с этой компанией.
Суть здесь в том, что инвестор доверяет средства трейдерам (управляющим) и получает доход за вычетом их комиссионного вознаграждения (в зависимости от сумм и оферты, от 20 до 50%). Т.е. в случае с ПАММ-счетами движения инвестора заключаются только в анализе и подборе успешных управляющих, составлении портфеля инвестиций с целью диверсификации и уменьшения рисков и периодического отслеживания текущей ситуации. А саму торговлю ведет управляющий трейдер.
Если говорить о доходности, то при грамотном подходе и отсутствии глобальных мировых потрясений, можно рассчитывать на 50-100% в год. Мой результат инвестирования в ПАММ-счета за 2011 год – 52%. что согласитесь всяко-разно лучше банковских подачек. Конечно, риски выше, но, как говорится, кто не рискует, тот… Тем более, ведь не одними ПАММ-счетами ограничиваемся ).
3. Инвестиционные компании
Довольно много их в интернете и далеко не каждая компания отличается соответствием заявленной деятельности. На сегодняшний день я инвестирую в 2 исторически надежных и проверенных компании, а также изучаю возможности еще одной.
Инвестиционные компании предлагают услуги доверительного управления средствами инвесторов. Работают на рынке Форекс, на фондовых биржах, вкладывают в стартапы и т.д. Принцип – инвестор вкладывает средства, компания приумножает их и выплачивает доход за вычетом вознаграждения за управление. Доходность может быть как фиксированной, так и плавающей.
Плюсом такого инвестирования является, конечно же, простота и легкость. Инвестору не надо вникать в сложные процессы финансовых инструментов, пусть этим занимаются профессионалы. Также преимуществом такого способа будет прогнозируемость дохода. Даже в случае плавающего процента есть средняя и ориентировочная цифра на историческом промежутке времени.
Как правило, средняя доходность, которую предлагают инвест.компании – это 6-10% в месяц. что весьма неплохо.
Первая компания. с которой я работаю – это Gamma Investment Corporation . Средняя доходность – 9% в месяц. Деятельность компании – финансовые операции на Форекс. Бесплатный видеокурс по инвестированию в Gamma смотрите здесь.
Есть также уже давно проверенная компания – Инвестиционный Фонд MMCISInvestments . Доходность фонда за 2011 год составила 57,23%. Минимальный депозит 2500$.
Одним из преимуществ фонда MMCIS, является то, что инвестор получает прибыль не от отдельного проекта или ставки, а от суммарной прибыли фонда, что гарантирует доходность вне зависимости от успеха каждого из проектов.
На сегодня я инвестирую в 6 разных компаний. список с краткой сводной информацией по каждой вы можете скачать по ссылке >
Надеюсь, сумел внести хоть немного ясности в тему инвестиций в онлайн и теперь вопрос —куда вложить деньги в интернете. станет для вас частично решенным. Почему частично? Потому что есть и другие инструменты инвестирования, о которых мы будем говорить в следующих статьях.
Подпишитесь на рассылку блога «Школа Начинающего Инвестора». чтобы своевременно получать обновления. Сделать это можно на странице «Первой Книги Начинающего Миллионера» или просто подписавшись на RSS-канал, справа в сайдбаре.
*****
Вложить деньги в интернете
Я решил подготовить данную статью для всех, кто задаётся вопросом "куда вкладывать деньги", (или, немного конкретнее: "куда прибыльно вложить свободные деньги в интернете") в качестве своеобразного "введения" в быстро развивающуюся, рискованную, но, при грамотном подходе, исключительно выгодную предметную область под названием "Интернет-инвестирование ".
Зачем вообще вкладывать деньги?
Вряд ли Вы задаётесь таким вопросом, если уж попали на эту страницу - Вы уже поняли, что "работа" существует для "рабов" (за редким исключением, когда она приносит удовольствие), а "государство" не в состоянии обеспечить Вам ни достойной старости, ни достойной защиты Ваших прав уже сегодня. Единственное, что может сыграть решающую роль в страховании Вас и Ваших близких от всевозможных проблем в сегодняшних реалиях - как ни банально это прозвучит, деньги. Единственное, что имеет наибольшую ликвидность и останется всегда в цене, при любом государственном строе - опять же, деньги (в той или иной форме). Единственное, что гарантирует Вам обеспеченное будущее и по крайней мере порядочное отношение со стороны окружающих людей в старости - да, Вы угадали. И не нужно упоминать здесь пенсионный фонд (особенно государственный). Посмотрите, какую жизнь пенсионеры ведут уже сейчас. А если принять во внимание тот факт, что пенсионный фонд - всего лишь схема понзи, выплачивающая сегодняшние пенсии за счёт сегодняшних же поступлений (Вы думали, Ваши ежемесячные отчисления "накапливаются" для Вас? Ознакомьтесь. А теперь сами ), и не знаю, как дела обстоят в России, но в Украине количество пенсионеров вот-вот превысит количество тех, кто их кормит, а последние идут на всяческие ухищрения, дабы сократить свои отчисления в вышеупомянутый фонд. Итак? Какая старость может ожидать Вас, кроме той, что Вы сами себе приготовите?
Стоит признать, наше поколение имеет гораздо лучший старт, нежели сегодняшние пенсионеры имели в своё время. У нас есть Интернет, есть доступ к финансовым рынкам, есть достаточно колоритное разнообразие инвестиционных возможностей, есть система коммерческих банков, и даже доступ к иностранным инвестиционным инструментам. К сожалению, богатый выбор предполагает большую ответственность, которую мы с Вами сегодня уже не можем переложить на государство, как в своё время опрометчиво поступили наши родители. А огромный поток информации, сопровождающий этот выбор - требует хороших аналитических способностей и умения быстро учиться.
Кроме обеспечения достойной старости, вкладывать деньги стоит ради получения финансовой свободы уже "сегодня": современные способы вложений позволяют, при разумных рисках и грамотном подходе, за несколько лет сформировать капитал, доход с которого будет сравним со средней зарплатой. А следовательно, устранить всякую необходимость ходить на "работу". Особенно, если она Вам не нравится.
Оставим в стороне моральные и социальные аспекты такого поворота событий - это тема отдельной, и не маленькой, статьи. А пока перейдём к практике.
Куда можно вкладывать сегодня
Итак, для начала, давайте кратко перечислим вообще все способы вложений свободных средств, существующие на сегодняший день в распоряжении частного инвестора. В своём понимании я поделю их на "низкодоходные" (до 50% годовых) и "высокодоходные" (до 100% годовых и более). Высокодоходные вложения, как Вы уже наверняка слышали, являются также и высокорисковыми, но с этими рисками, обещаю, мы найдём способ сладить.
Итак, куда нам предлагают вложить деньги, чтобы заработать до 50% годовых?
- ПИФы (Паевые Инвестиционные Фонды) - это фонды, управляемые частными организациями КУА (Компания по Управлению Активами). После сбора средств всех частных инвесторов в один общий "котёл", они формируют портфель активов (как правило - акции различных предприятий, облигации, биржевые индексы, иногда - в случае закрытых ПИФов - это может быть и недвижимость), и выплачивают дивиденты инвесторам по результатам роста этих активов в цене. Отмечу, что иногда - особенно в периоды экономической нестабильности - доходность ПИФов может превышать и 50%, и 100% от номинальной стоимости пая - если КУА "угадает" с активами. Однако гораздо чаще в периоды кризиса ПИФы теряют в цене и приносят инвесторам убытки, так как большинство активов, куда КУА имеют возможность вкладывать средства инвесторов, способны приносить прибыль лишь при росте своей стоимости, и никак не при падении. Гораздо выгодней вкладывать средства в ПИФы в послекризисный период - тогда многие КУА, играя на восстановлении экономики, действительно показывают доход выше 50% годовых. К счастью для мирового сообщества, и к сожалению для инвесторов, такие масштабные кризисы, после которых возможен хороший "подъём", случаются редко и не системно.
- Самостоятельная торговля (или доверительное управление) на фондовом рынке. Движения курсов акций различных предприятий, хоть и давным-давно уже не привязаны к реальной стоимости этих предприятий, а приводятся в движение лишь новостями, ажиотажем, и рыночным спросом-предложением на эти акции, позволяют грамотным и опытным трейдерам в среднем делать прибыль от 50% до 100% годовых. На фондовом рынке возможен заработок как на росте, так и на падении стоимости активов ("длинные" и "короткие" позиции). Здесь есть варианты. Если Вы хотите самостоятельно торговать, Вам придётся изучить теоретическую базу и ежедневно пропускать через себя мощный поток новостной и аналитической информации - то есть, стать трейдером . Но есть возможность отдать Ваши средства в управление частному трейдеру или управляющей компании, тогда придётся делиться прибылью, но в этом случае Вы свободны от необходимости работать для получения дохода, и являетесь полноценным инвестором . так как нашли способ правильно вложить деньги.
- Золото. Современные способы вложения в драгоценные металлы (не только покупка золота в физической форме, но и маржинальная торговля фьючерсами на золото, обезличенные металлические счета в банках, и даже покупка акций золотодобывающих компаний) способны обеспечить доходность около 30% в год, а некоторые из этих способов подразумевают возможность даже избежать налоговой нагрузки, связанной с таким видом получения дохода.
- Недвижимость, антиквариат и прочее я здесь не рассматриваю, так как вложения в эти и другие активы требуют наличия специальной подготовки, большого опыта, либо значительного стартового капитала.
- Банковские счета я не рассматриваю по причине смехотворно низкой доходности, которая едва перекрывает инфляцию.
Итак, давайте составим примерный финансовый план, чтобы увидеть, как скоро Вы сможете "выйти на свободу" ( ) при доходности 50% годовых, откладывая примерно четверть зарплаты в месяц. Условно приняв "зарплату" за 100 единиц (процентов), видим следующее:
- Путем подбора на калькуляторе выясняем, что примерная ежемесячная доходность, необходимая для получения 50% годовых, равняется 3.5% в месяц. При этом, выбранный способ вложений должен подразумевать, как минимум, капитализацию дохода (прибавление процентов к сумме депозита) ежемесячно. Это так и есть в случае с вложениями на фондовом рынке, так же и с ПИФами.
- Выставляем параметры калькулятора следующим образом: Изначальный депозит = 25 (четверть зарплаты, отложенная в первый месяц);процент за период = 3.5%;регулярные довложения = 25 (каждый последующий месяц мы будем откладывать - и вкладывать - четверть зарплаты).
- 50% в год должны полностью платить нам зарплату, следовательно, капитал, который нам необходимо собрать: 100 * 12 = 1200 (за год, мы должны получить 12 зарплат по 100 единиц, которые сможем спокойно тратить на следующий год), и 1200 * 2 = 2400 (так как годовой доход составляет 50% от рабочего капитала, весь наш рабочий капитал должен быть вдвое больше желаемого годового дохода).
- Не мудрствуя лукаво, путём того же подбора четвёртого параметра (количество периодов), выясняем, что 2400 единиц мы сможем собрать за 43 месяца (учитывая первый месяц), или 3 с половиной года, вкладывая четверть зарплаты ежемесячно.
Помните, что после того, как необходимый размер капитала будет достигнут, Вам придётся проработать еще год, пока сформируется первая годовая прибыль, которую Вы сможете снять в конце года и использовать в качестве "зарплаты", оставив рабочий капитал на прежнем необходимом уровне.
Согласитесь, неплохо, при том, что вышеописанные способы вложений - достаточно низкорисковые (по сравнению с тем, что я собираюсь описать дальше)! В сравнении с необходимостью приобрести пенсионный стаж в 20 лет, частное инвестирование - просто золотая жила. Разумеется, если Вы не готовы вкладывать по 25% зарплаты ежемесячно, Вам придётся поработать с калькулятором самостоятельно, чтобы подогнать эти цифры под свои возможности.
Но самое интересное - впереди.
Куда выгодно вкладывать сегодня
Разумеется, многие из Вас по диагонали пробежали глазами предыдущую часть статьи, и остановились здесь, надеясь найти ответ на самый захватывающий вопрос - так куда же лучше вкладывать деньги в Интернете, чтобы заработать наибольший процент?
И Вы были правы.
Итак, на данный момент существует несколько способов вложения средств в Интернете, способных приносить от 5% до 10% в месяц, а в среднем я отношу их к категории "100%" годовых. Давайте рассмотрим эти виды вложений.
Самостоятельная торговля (или доверительное управление) на Форекс
(он же FOREX, он же Foreign Exchange Market, международная валютная биржа).
Как и в случае с торговлей на фондовом рынке, Вы можете выбирать: становиться самостоятельно торгующим трейдером, при этом не делиться ни с кем прибылью, либо стать инвестором, доверить деньги профессиональным трейдерам с опытом работы, и делиться с ними прибылью в обмен на свободу от необходимости самому принимать - подчас очень нелёгкие - торговые решения.
Трейдинг - опять же, тема для отдельной статьи, и не одной. Здесь мы рассматриваем именно способы вложить деньги в интернете, поэтому будем смотреть с точки зрения инвестора, который не хочет работать сам.
Первое, что следует отметить - почему Форекс (часто к нему по уровню риска/доходности приравнивают также торговлю фьючерсами и опционами) - более рискованный и доходный вид вложений, нежели фондовый рынок. В первую очередь, так происходит потому, что если на фондовом рынке большинство рабочих стратегий всё еще строится по принципу "купи и держи" (доход формируется за счёт роста в цене купленных акций, а рост акций предприятия происходит медленно и постепенно, с ростом бизнеса самого предприятия), то на валютном рынке колебания курсов валют подвержены гораздо более широкому кругу причин, и происходят более резко, непредсказуемо и в более широком диапазоне - в этом случае говорят, что рынок более "волатилен". Таким образом, на сделках форекс больше и риск, и потенциальная доходность.
С точки зрения инвестора, есть несколько способов вложения средств в торговлю на форекс.
ПАММ-счета (и их разновидность: ЛАММ-счета) представляют собой передачу средств инвестора в доверительное управление профессиональному трейдеру. При этом средства вносятся на счёт, контролируемый третьей стороной - дилинговым центром. И хотя трейдер может заключать сделки на этом счету, и таким образом обеспечивать его прибыльность, он не располагает возможностью снять средства инвесторов с этого счёта - а следовательно, риск мошенничества со стороны трейдера отсутствует. На ПАММ-счету объединяются средства самого трейдера (таким образом, трейдер материально заинтересован избегать убытков) и многих инвесторов. Прибыль от торговли на таком счёте распределяется в определённом соотношении (очень часто - поровну, или в пользу инвестора) между трейдером и инвестором. Доверительное управление выгодно всем - инвесторы получают прибыль, не тратя время и усилия на торговлю, а трейдер многократно увеличивает свои оборотные средства и потенциальную прибыль.
Примеры ПАММ-счетов, достойных Вашего внимания, я приведу ниже.
Частные трейдеры. Разновидностью доверительного управления на форекс является ситуация, когда частный трейдер принимает средства непосредственно от инвестора и размещает на своём собственном торговом счёте (а не на ПАММ-счёте). Например, Вы (инвестор) передаёте трейдеру деньги через webmoney, банк, или любую другую систему электронных платежей. Как и в случае с ПАММ счётом, прибыль от торговли распределяется поровну. Но в данном случае Вам следует быть гораздо более осторожными: во-первых, трейдер должен предоставить убедительные доказательства того, что его торговля действительно приносит прибыль на протяжении длительного промежутка времени, а также гарантии того, что он в один прекрасный день не сбежит с Вашими деньгами - ведь торговый счёт находится полностью под его контролем, и трейдер волен снимать все эти средства в любой момент, включая Вашу долю!
Чтобы предоставить такие гарантии, иногда трейдеры берутся торговать непосредственно на счету, который принадлежит инвестору. В этом случае Вы открываете торговый счёт в дилинговом центре самостоятельно, и передаёте трейдеру доступ, который используется последним для заключения торговых сделок. При этом трейдер не располагает возможностью добавить средств на счёт или снять их - так как торговый счёт открыт на Ваше имя (инвестора). Однако такой вид доверительного управления не слишком популярен среди самих трейдеров, так как при этом присутствует риск мошенничества уже со стороны инвестора - например, инвестор может не выплатить трейдеру вознаграждение за особо прибыльный месяц и прекратить с ним сотрудничество.
Торговые сигналы. Некоторые трейдеры предпочитают продавать информацию о заключаемых ими сделках по фиксированной цене. Например, Вы можете платить $100 в месяц и получать от трейдера информацию (в режиме реального времени) о том, что, например, в данный момент трейдер открыл сделку на покупку GBPUSD (британского фунта за доллары). После чего Вы на своё усмотрение можете самостоятельно открыть такую же сделку на Вашем личном счету, и получить с неё 100% прибыли (или убытка ). Примеры провайдеров торговых сигналов: сигналы от Радова. Орлова. Недостаток торговых сигналов в том, что, хотя Вам и не нужно принимать торговых решений самостоятельно, от Вас требуется всё же постоянно находиться возле компьютера, чтобы не пропустить сделку. Эту проблему, впрочем, решают такие системы автоматического распространения сигналов, как Zulutrade. способные самостоятельно открывать сделки на Вашем счету по сигналам трейдеров, на которые Вы подписались.
Естественно, инвестировать в сделки, открываемые по торговым сигналам, нужно с таким расчётом, чтобы прибыль от этих сделок покрывала Ваши ежемесячные расходы на сами сигналы.
Автоматические торговые системы. Сегодня анализировать рынок и принимать торговые решения могут не только люди, но и роботы. Точнее, специально написанные для этого программы. Если трейдер разработал успешную торговую стратегию, иногда он видит возможность её автоматизировать: то есть, программа распознает такое состояние рынка, в котором можно заключить потенциально выгодную сделку (иначе говоря, получает "сигнал на вход") и автоматически эту сделку открывает (или закрывает уже открытую ранее сделку, также по определённым условиям). Такие программы получили название "торговых советников " (expert advisors).
Множество советников находятся в свободном распространении в Интернете. Многие из них продаются за деньги. Если Вы хотите получать прибыль с помощью торгового советника, Вам необходимо самостоятельно открыть торговый счёт в дилинговом центре, внести депозит, затем приобрести программу-советника, установить её на торговый счёт и активировать, после чего программа начнёт заключать сделки.
Мониторинг и рейтинг доходности множества популярных торговых советников ведёт Лаборатория Лепрекона. Сразу скажу, что среди серьёзных инвесторов советники не очень популярны: как правило, они не располагают возможностью адаптироваться под постоянно меняющиеся условия рынка. Большинство торговых стратегий прибыльны лишь на небольшом участке времени (как правило, до года). Когда же торговая стратегия перестаёт приносить прибыль, живой трейдер способен поменять её. Советник же продолжит торговать по заложенной в него программе, и чаще всего, если вовремя его не остановить, может "слить" весь депозит инвестора.
Тем не менее, многие известные брокеры предоставляют возможность подключать различные автоматические торговые системы (и формировать портфели из таковых) на Ваш торговый счёт.
Хайпы. ХАЙП происходит от английской аббревиатуры HYIP (High Yield Investment Program - высокодоходная инвестиционная программа). Когда Вы находите в Интернете сайт, предлагающий Вам выгодно вложить ваши деньги, например, под 1% или более в день - перед Вами типичный хайп.
Большинство хайпов заявляет, что получает прибыль от торговли на форекс. Сразу могу сказать - в 99% случаев это - обыкновенная понзи-схема, которая выплачивает прибыль старым вкладчикам за счёт привлечения новых, и никакой торговли на форекс там нет и в помине. Как только наступает момент "насыщения" (заранее запланированный организаторами хайпа), эта организация просто исчезает с деньгами вкладчиков. Другой распространённый приём - заявить о том, что произошла "крупная неудачная сделка" и средства инвесторов были потеряны. В этом случае Вам пообещают, что Ваши средства будут компенсированы как можно скорее в результате последующей торговли, а Вы не торопитесь разыскивать их по горячим следам и преследовать в судебном порядке, потому что надеетесь на возврат своих средств. И этот процесс затягивается на веки вечные.
Хайпы объединяются в одну категорию следующими признаками:
Хайпы принимают инвестиции напрямую, как правило, посредством различных систем электронных платежей типа webmoney, особо крупные могут принимать банковские переводы;
Хайпы не показывают заверенный третьей стороной мониторинг торговли ("статистика" на их сайте не считается) и не способны доказать ведение торговых операций;
Вы не знаете, или не можете достоверно проверить, у какого брокера открыты торговые счета (или же хайп заявляет, что они сами являются "брокером");
В Вашем "кабинете инвестора" на их сайте показывается ежедневная "прибыль" и практически никогда не бывает убыточных дней;
Есть активно действующая, иногда многоуровневая, парнёрская программа, для привлечения новых инвесторов по принципу пирамиды.
Некоторые люди умудряются заработать на хайпах, прекрасно отдавая себе отчёт в том, куда ввязались - они надеются на то, что успеют удвоить депозит до закрытия хайпа и вывести первоначальное вложение, оставив полученную прибыль приносить регулярные проценты до окончания работы проекта. Таким образом, они не останутся в убытке. Но для того, чтобы хоть как-то определить признаки скорого закрытия проекта, нужен намётанный глаз и опыт в хайп-инвестировании, которого у начинающих инвесторов, как правило, нет.
Вот наиболее подробный известный мне список закрытых хайпов и некоторые скриншоты сайтов проблемных проектов - изучая общие принципы, по которым строятся сайты хайпов, Вы вскоре сможете диагностировать их с первого взгляда.
Другие высокодоходные виды вложений в Интернет
Кредиты через вебмани. Так называемые "лимиты доверия" электронной платёжной системы вебмани позволяют одним участникам, располагающим средствами на кошельке, открывать кредитные лимиты другим участникам на определённых условиях. Кроме того, Webmoney создала специальный кредитный сервис , в рамках которого система автоматически следит за наличием средств, необходимых для регулярного погашения платежей, на кошельке заёмщика, и списывает нужные суммы в нужные сроки, пока кредит не будет полностью погашен с процентами.
Я не буду рассматривать здесь кредитные лимиты и автоматы Webmoney по причине высокого процента мошенничества, как среди заёмщиков, так и среди кредиторов - серьёзным инвесторам здесь делать нечего, если только, конечно, Вы не нашли кристально честного заёмщика, проверенного годами совместной работы. Гораздо чаще, однако, события здесь разворачиваются по классическому сценарию .
Потенциальный доход
Как и в случае с низкопроцентными вложениями, давайте посчитаем, сколько нам придётся работать на "свободу" в случае наличия в нашем распоряжении актива с доходностью 100% в год.
Требуемая ежемесячная доходность в нашем случае - 6%.
В данном случае нам требуется получить уже не 2400, а всего 1200 единиц, так как за год они принесут ещё столько же, и мы снимем их для использования в качестве зарплаты на следующие 12 месяцев.
Итак:
Или ровно два года, включая первый месяц!
Разумеется, выбирая инвестиционные активы с такой высокой доходностью, следует помнить о рисках, которые являются неизменными спутниками такового. Рассмотрим их.
Виды инвестиционных рисков
Торговый риск - вкладывая средства в торговые операции, будь то форекс, фондовый рынок или любая другая торговля, где прибыль создаётся изменением стоимости приобретённых активов - Вы подвергаете средства торговому риску, который заключается в том, что цена может пойти против открытой позиции.
В случае с доверительным управлением на форекс, абстрагируя инвестора от изменений цены, можно сказать проще: торговый риск заключается в том, что трейдер "сольёт" (потеряет) Ваш депозит в результате убыточных торговых сделок.
Рассмотрим способы уменьшения торговых рисков:
- Чем дольше торгует трейдер, чем большим периодом времени проверена его торговая стратегия, тем меньше торговый риск. Как минимум, трейдеру следует отработать год,чтобы доказать свою способность адаптироваться под постоянно меняющийся рынок. При этом инвестору обязательно следует изучить историю торговых сделок трейдера (т. наз. "стейтмент " ), чтобы убедиться, что трейдер не допускает значительных просадок. Чем меньше максимальная просадка, допущенная за всё время существования депозита, тем меньше торговый риск, которому данный трейдер подвергает Ваши деньги.
- Чем менее используемый процент депозита (так называемая "загрузка депозита " ), тем меньше торговый риск;
- Торговый риск меньше, если трейдер использует несколько разных торговых стратегий одновременно;таким образом, убытки по одной стратегии могут перекрываться прибылью по другой. Риск повышается, если трейдер использует автоматические системы торговли, но ненамного, при условии, что он держит их под постоянным контролем.
Неторговый риск. или риск мошенничества, это вероятность того, что трейдер, заёмщик, или компания, которая приняла средства в управление, просто скроется с ними, оставив Вас как инвестора ни с чем.
Такой риск присутствует везде, где Ваши средства - и способы снять их с торгового счёта - находятся в распоряжении трейдера. Независимо от того, располагаете ли Вы доказательствами реальной работы трейдера, насколько хорошо Вы знаете его и доверяете ему.
Неторговый риск отсутствует в случае, если:
- Сделки заключаются на Вашем счету, откуда трейдер не имеет возможности снять средства;Например, трейдер торгует на Вашем счету, к которому у него есть трейд-пароль, либо Вы используете торговые сигналы;
- Сделки заключаются на управляемом ПАММ или ЛАММ счету.
Во всех остальных случаях, неторговый риск присутствует. В случае с хайпами, кредитными лимитами вебмани, и другими местами, где Вам не дают подтверждения реального использования средств и получения прибыли, он зашкаливает.
Для снижения как торговых, так и неторговых рисков используется метод диверсификации, которому я уделю внимание чуть пониже.
Резюме: так куда же вкладывать сегодня?
Итак, Вы героически осилили весь вышеизложенный объём материала, и, надеюсь, почерпнули для себя нечто новое, а главное - получили ответ на вопрос - куда лучше вложить Ваши деньги.
А может быть, Вы просто пролистали весь материал до этого момента - Вам виднее. Итак, мой выбор на сегодняшний день составляют следующие инвестиционные инструменты:
Ссылки на инструменты (все ссылки открываются в новом окне):
Следить за доходностью и редкими изменениями портфеля можно, подписавшись на обновления. Текущая инвестиционная стратегия находится в работе с начала 2012 года. С годовой статистикой прибыли за 2012 год можно ознакомиться, например, здесь. А здесь статистика прибыльности вложений за 2013 год, учитывающая также все потери.
И самое важное: Правила Инвестиционной Безопасности
В любой отрасли человеческой деятельности присутствует так называемая "техника безопасности". Соблюдение этих простых правил существенно снижает Ваши риски получить какой бы то ни было ущерб в результате этой деятельности. Есть такие правила и в области частного инвестирования. И так как Вы уже знаете, куда можно вложить деньги, время задать себе следующий вопрос - как правильно их вложить.
Диверсификация вложений - первое правило безопасности. Никогда не вкладывайте все средства в один актив (трейдера, хайп, управляющую компанию). Обязательно сформируйте портфель из нескольких независимых друг от друга активов. Подробнее о возможных способах диверсификации я написал здесь .
Инвестируйте только те деньги, которые можете позволить себе потерять без серьёзных последствий для жизни и благосостояния. Никогда не инвестируйте последние и заёмные средства, резервный капитал (средства, отложенные "на чёрный день").
Не принимайте решений в суете, спешке и под давлением. Если ситуация требует от Вас принять решение быстро, не размышляя - лучше откажитесь от инвестирования в такой актив. Позже Вы еще не раз себя за это поблагодарите.
