Это один из доступных видов инвестирования в фондовые рынки. Вам нужно лишь выбрать любой из готовых инвестиционных продуктов, а о доходности ваших инвестиций будут заботиться опытные управляющие.
Вложенные вами средства будут переведены в определенные расчетные единицы — инвестиционные паи. Цена пая зависит от рыночной стоимости активов и ежедневно рассчитывается управляющей компанией. Общее количество паев при этом остается неизменным. Погасить паи можно в любой момент.
Процент от прибыли, который получает управляющая компания за успешное управление инвестированными средствами. Удерживается в конце отчетного периода или при продаже пая.
Отчетный период — 1 квартал
Сбалансированный
В состав портфеля входят ETF 2 на акции и консервативные инструменты, призванные компенсировать колебания стоимости пая. Для данного портфеля управляющая компания выбирает наиболее ликвидные и привлекательные по дивидендной доходности акции американских компаний. К консервативным инструментам относятся облигации и рентные фонды недвижимости.
Стратегия предназначена для инвесторов, которые хотят иметь «запас прочности» на случай падения мировых рынков и более стабильную доходность портфеля.
*****
Вложить деньги в фонд
Различают открытые и закрытые фонды (обусловлены сроком и суммой общей инвестиции.)
Открытые. Акционерные (вклады в акции), Хеджфонды (акции, дрог. металлы, сельхозпродукты, кофе, сахар. зерно, нефть, оптионы и.др.), Рентенфонды (облигации, ценные бумаги…), Фонды недвижемости, Отраслевые, Индексные, Смешанные (разноотраслевые), Дахфонды (инвестируется не в акции, а в другие фонды), Региональные (например: Европа, Азия, Россия, Китай….), Валютные и другие.
Закрытые. Фонды недвижемости, Медиа фонды (например в снятие фильмов Титаник, Гари Поттер…, мультфильмов, передач), Караблестроительные фонды (например строительство танкера и его последующее использование), Самолетостроительные, Альтернативная энергия, Лизинговые и другие.
Все инвестиционные фонды пытаются с минимальными рисками извлечь максимальную выгоду из своей деятельности. В инвестиционные фонды стекаются средства от частных инвесторов образуя огромные капиталы. Такими деньгами нужно уметь работать и в фондах есть много отделов по контролю финансов, рисков и самой деятельности. Каждый фонд старается диверсифицировать управляемые деньги, снизить риски. Инвестиции в инвестиционные фонды в целом очень надежны.
Самый популярный вид инвестиционных фондов это ПИФ .
Паевые инвестиционные фонды очень распространены в Европе и Америке. Сейчас в мире более 50000 ПИФов, доступных для международных инвесторов. Наиболее известные семейства инвестиционных: Franklin Templeton Investments, Vanguard Funds, Fidelity Investments, American Funds, T.Rowe Price, и др.
Каждый инвестор не просто вкладывает деньги, а покупает ПАИ – доли от управляемых денег, ПАИ это именная ценная бумага, удостоверяющая долю её владельца.
Популярность паевые инвестиционные фонды обрели из-за масштабов, больших планов, средств, законов. Да, красивые заголовки, недвижимость, акции крупных компаний, графики, люди в пиджаках, огромные здания и целая индустрия! Но самые богатые люди в мире не стали такими благодаря паевым инвестиционным фондам.
РБК предоставил рейтинг доходности инвестиции в инвестиционные фонды —паевых инвестиционных фондов за 2012 год. В рейтинге приняли участие Российские инвестиционные фонды. Давайте посмотрим на цифры доходности Российских ведущих инвестиционных фондов занимающихся фондовым рынком, акциями… за 2012 год:
7 Охотный ряд – фонд предприятий потребительского сектора +18.26%
8 Райффайзен – Потребительский сектор +17.49%
9 Альянс РОСНО – Акции несырьевых компаний +17.05%
Как видно, максимальная доходность +26.97% . Конечно в этих фондах крутятся миллионы и если у вас 10 000 000 долларов вложено в такой инвестиционный фонд, то ваша прибыль бы была на отметке 2 600 000. Это конечно хорошие деньги. Но инвестиции в инвестиционные фонды имеют не высокую доступность из-за высоких порогов входа, что делать тем у кого 3000 долларов?
*****
Вложить деньги в фонд
Из всех разновидностей паевых инвестиционных фондов фонды недвижимости – одни из самых привлекательных в плане инвестиций. Этот инструмент инвестирования даёт инвестору несколько преимуществ. Во-первых, доходность этого финансового инструмента выше по сравнению с другими, например, с акционерными фондами. Во-вторых, финансовые риски ниже, чем сопутствующие другим видам инвестиций.
Даже во время мирового финансового кризиса, когда в других сегментах рынка наблюдалась нестабильность, доходность инвестиционных фондов только увеличивалась.
Второе преимущество – высокая ликвидность активов. Пайщик может в любой момент продать свои ценные бумаги или диверсифицировать их, вкладывая финансовые средства в объекты, выбранные по своему усмотрению, например, расположенные в разных регионах и даже странах. В таком случае, даже если где-то цены на недвижимость сильно упадут, инвестор может не опасаться уменьшения доходности вложений.
Есть ли недостатки в инвестиционных фондах недвижимости?
Однако, этот вид инвестиций имеет и недостатки.
Чтобы вложить деньги в фонды недвижимости, нужно располагать капиталом в сумме не менее 10 тыс. долларов, а в некоторых проектах минимальный размер денежных средств, необходимых для входа на рынок, может достигать 250 тыс. долларов.
Этот сегмент рынка не предназначен для рядовых пайщиков, вот поэтому в некоторых фондах количество инвесторов составляет всего несколько человек. Ещё один недостаток – акции фондов недвижимости растут в цене не так быстро, как хотелось бы инвесторам. Данная модель инвестирования подразумевает, что 90% прибыли ПИФ выплачивается пайщикам, и лишь 10% фонд может повторно вкладывать в оборот.
*****
Вложить деньги в фонд
Зачем вкладывать деньги в фонды
Зачем вкладывать деньги в фонды. Почему бы мне для увеличения своего капитала просто не положить деньги на депозит в банк или не купить наличную валюту?
Цель инвестиций - получение дохода, приращение стоимости сбережений, сохранение и увеличение их покупательной способности. Хранение денег на банковском депозите - это неплохой способ размещения своих денег, если вы консервативны, не любите рисковать. Здесь вы вправе рассчитывать на возврат своих денег и определенный процент, который должны получить в определенный срок. Вы как бы даете свои деньги банку в долг, а он уже сам решает, как этими деньгами распорядиться. Если он распорядится вашими и других депонентов деньгами удачно, то может получить и очень высокий доход. Однако такой сверхдоход будет не вашим доходом, а доходом банка: его обязательства перед вами - только в размере положенной вами суммы и обещанного процента. Что, конечно, неплохо, если для вас важнее не слишком рисковать и довольствоваться синицей в руке. Но все же стоит помнить, что и такая "синица"не обязательно гарантирована, т.к. банк может стать банкротом, и вы в результате потеряете всю сумму. К сожалению, подобные случаи в нашей стране уже были.
Если же вы рассчитываете на потенциально более высокий доход и можете себе позволить рискнуть, то вы можете инвестировать свои деньги на фондовом рынке. Здесь доход можно получить в виде процентов "по долговым ценным бумагам, таким, как облигации", дивидендов "если компанией, акции которой вы приобрели, будет принято решение их выплачивать"или в виде разницы между ценой ценных бумаг, которую вы заплатили при покупке, и суммой, которую получите, когда продадите эти бумаги, т.е. за счет роста курсовой стоимости. В последнем случае при благоприятной ситуации также может быть получен сверхдоход. Заметьте: теперь уже ваш доход, а не банка.
Приобретение же наличной "твердой"валюты инвестированием не является. Оно может защитить ваши сбережения от девальвации гривни, т.е. снижения ее обменного курса по отношению к "твердым"валютам, однако не обеспечивает сохранение или увеличение покупательной способности сбережений. Дело в том, что инфляция бывает и валютной: если год назад вы могли что-то купить за 10 долларов, то сегодня, возможно, этот же товар будут стоить уже 12.
Почему я должен покупать ценные бумаги через фонд, а не прямо?
Вы не должны. Вы можете сами выбрать этот путь. Для того, чтобы сделать такой выбор, вам необходимо взвесить все положительные и отрицательные стороны работы на фондовом рынке самостоятельно, или же вложив деньги в фонды. Чтобы работать на рынке самостоятельно, как и в любой другой сфере, нужны специальные знания, а также значительные денежные средства, большие объемы разнообразной информации и доступ к местам, где продаются и покупаются ценные бумаги. Если все это у вас есть, желаем вам дальнейших успехов.
Если же какой-то из компонентов отсутствует, вы можете обдумать некоторые преимущества, которые дает вложение ваших средств в фонд.
Здесь все эти вопросы решаются профессиональными командами управляющих, на которых, в свою очередь, работают группы аналитиков, специализирующихся в различных отраслях экономики, брокеров, которые работают на разных организованных рынках, у каждого из которых могут быть свои правила, специалистов по обращению ценных бумаг, которое регулируется множеством нормативных актов и требует кропотливой ежедневной работы по их учету, хранению, подготовке отчетности, юристов. Квалификация этих специалистов, как правило, подтверждается регулирующими органами.
Правила бирж и других торговых площадок часто предполагают наличие у участника профессиональных знаний и не допускают людей "со стороны". Они могут также требовать, чтобы участник торгов был членом профессиональных ассоциаций, платил членские взносы и т.д. Этими правилами могут также предусматриваться минимальные суммы сделок, которые могут быть слишком велики для одного индивидуального инвестора.
Поскольку в фонд поступают средства от многих инвесторов, доступные управляющему более крупные суммы позволяют ему приобретать ценные бумаги с различными характеристиками по риску и доходности многих компаний из разных отраслей. Это называется диверсификацией. Достижение такой диверсификации отдельным человеком довольно проблематично.
Иногда у инвесторов могут возникать проблемы с эмитентами в связи с нарушениями прав акционеров, владеющих небольшими пакетами ценных бумаг. С одной стороны, имея в распоряжении большие средства, фонд может владеть более крупным пакетом и рассчитывать на то, что с ним будут больше считаться, а с другой, в случае неотвратимости конфликта, фонду легче прибегнуть к юридической защите своих прав, чем если бы каждый из акционеров-участников фонда обращался к юристам в одиночку.
Из всех разновидностей паевых инвестиционных фондов фонды недвижимости – одни из самых привлекательных в плане инвестиций. Этот инструмент инвестирования даёт инвестору несколько преимуществ. Во-первых, доходность этого финансового инструмента выше по сравнению с другими, например, с акционерными фондами. Во-вторых, финансовые риски ниже, чем сопутствующие другим видам инвестиций.