На прошлой неделе, пришел интересный вопрос на мой ящик, который касался ценных бумаг и облигаций. Решил немного изучить вопрос, и подготовить аналитическую статью.
Еще раз повторюсь, на вопрос во что лучше вложить деньги – каждый должен ответить сам, поскольку риски, размер капитала и доходность которую хочет получить инвестор, всегда разные.
Вступление
Инвестирование в ценные государственные бумаги – это довольно новое направление в экономике. Финансовый рынок в советское время просто не функционировал, поэтому и не было столь важной составляющей – рынка бумаг ценных. Отсутствовали раньше также и возможности инвестирования, вложения в ценные бумаги денежных средств.
Ценные бумаги – это один из видов финансовых инструментов, к которым также относятся валюта, драгоценные металлы и камни, и многое другое. Сегодня инвестирование в ценные бумаги способно принести немалую прибыль.
В какие ценные бумаги вкладывать?
Больше всего инвестируют в такие ценные бумаги, как паевые фонды. Ценные бумаги – это важный объект инвестирования для частных инвесторов. Обычно вложения средств денежных осуществляются не в одну ценную бумагу, а целый набор, которые образуют «портфель». Другими словами, инвестирование портфельное означает вложение средств в совокупность ценных государственных бумаг: акции, облигации и т.д. Основная задача такого инвестирования – получить ожидаемую доходность при минимально допустимом риске.
Как не прогореть?
Инвестирование в государственные ценные бумаги имеет немало преимуществ и особенностей. С помощью такого инвестирования можно совокупности ценных бумаг придать такие инвестиционные качества, которые достигнуты быть не могут при вложении средств в бумаги ценные какого-то одного элемента.
Умело, подобрав набор бумаг ценных и правильно ими, распорядившись, вы получите оптимальное сочетание риска и доходности. Ценные бумаги требуют относительно небольших затрат по сравнению с инвестированием в различные реальные активы, поэтому данный вид инвестирования доступен немалому количеству индивидуальных инвесторов.
Какой процент можно получить в итоге?
Инвестирование в ценные бумаги обеспечит достаточно высокий доход за довольно короткий промежуток времени. Но для того чтобы получить доход от инвестиций, нужно иметь специальные знания не только о фондовом рынке, но и, в общем, обо всем финансовом рынке. Также нужно иметь знания о закономерностях развития производства и экономики, а также навыки финансового анализа.
Стоит отметить, что чем дольше вы будете находиться на фондовом рынке, тем на большую прибыль вы можете рассчитывать. Чем больше у вас будет времени в распоряжении, тем более рискованную стратегию вы сможете выбрать.
Для краткосрочных инвестиций подходят только консервативные стратегии с наименьшим риском. В среднем же инвестировав в государственные ценные бумаги, вы получите около пятнадцати – двадцати процентов годовых от общей стоимости бумаг.
Если вы хотите заработать приличную сумму, тогда необходимо инвестировать на срок, не менее десять лет.
Стоит отметить, что не обязательно сразу большую сумму инвестировать, причем на долгий промежуток времени. Существуют инвестиционные специальные программы, которые основаны на внесении первоначального взноса, а затем регулярного его пополнения.
Памм счета сегодня, выгодней ценных бумаг
*****
Вложить деньги в ценные бумаги
Отечественный рынок ценных бумаг стремительно развивается. Сегодня участниками оборота стали не только крупные компании, но также обычные граждане и представители малого бизнеса. Обладатели капитала, желающие, но не знающие, как инвестировать в ценные бумаги. должны быть в курсе некоторых особенностей отношений в данной области.
Какие ценные бумаги существуют?
В России на фондовом рынке можно приобрести или продать следующие типы ценных бумаг:
• акции;
• облигации, в том числе государственные;
• векселя;
• депозитные сертификаты;
• коносаменты;
• чеки;
• складские свидетельства
• сберегательные сертификаты
• сберегательные книжки, выданные «на предъявителя» и другое.
Акции выпускают хозяйственные общества. Ценные бумаги в виде акций представляют собой часть уставного капитала, на которую приобретает право покупатель. Акционер имеет возможность получать дивиденды в зависимости от результатов деятельности компании. Владельцы привилегированных акций могут рассчитывать на выплаты в первоочередном порядке, но не допускаются к управлению обществом.
Сегодня национальный рынок ценных бумаг на более чем 50% представлен именно акциями различных компаний. Россиянам предлагают различные вариантыкак приобрести ценные бумаги для инвестирования практически все известные и крупные корпорации («Магнит», «Мегафон», «ЛУКОЙЛ» и т.д.).
Облигации могут эмитировать только юридические лица, государство и муниципальные образования. Правовая природа ценной бумаги заключается в возникновении у владельца права требовать от эмитента номинальную стоимость и выплату установленного процента при наступлении строго определенного срока.
Векселем именуют обязательство о возврате определенной суммы средств, обусловленное наступлением конкретной даты. Основным отличием от расписки являются строгие требования к форме, а также отсутствие причин, по которым сумма должна быть выплачена. Выдать вексель могут как физические лица, так и компании. Он может быть простым и переводным (указание третьему лицу выплатить средства по требованию обладателя ценной бумаги).
Чеки, коносаменты, депозитарные расписки и прочие типы бумаг, как правило, обращаются только в узких кругах. Гражданам, не знающим, как инвестировать в ценные бумаги, но желающим вложить свободные капиталы на этом рынке, рекомендуют обратить внимание именно на акции, облигации и векселя.
Особенности покупки ценных бумаг для инвестирования
Определив тип и вид ценной бумаги, инвестору потребуется обратиться в любую зарегистрированную в установленном порядке компанию. Такие фирмы работают на фондовом рынке и за незначительную плату предоставляют услуги по приобретению или продаже выбранного клиентом пакета акций, облигаций или прочих бумаг.
Приобретение акций осуществляется посредством внесения сведений о новом владельце в реестр. Эти бумаги относятся к именным, они могут быть документарными и бездокументарными. Последний вариант инвестирования в ценные бумаги значительно удобнее для физических лиц. Бездокументарные акции не выпускаются на бумажных носителях, поэтому сложностей с их хранением не возникает.
Приобретение облигаций также осуществляется через брокера на фондовом рынке. Перед заключением сделки клиенту следует выбрать эмитента (для первых операций лучше предпочесть национальный рынок ценных бумаг и государственные ценные бумаги), а также ознакомиться с размером купонного дохода.
Выдать вексель может любое лицо. На обратной стороне документа предусматривается место для оформления переуступок. При приобретении проставляется запись о новом владельце. Такое инвестирование в ценные бумаги удобно, потому что для покупки векселя у держателя не потребуется обращаться к брокеру.
Таким образом, возможность инвестировать средства в ценные бумаги предоставляется даже лицам с невысоким доходом (от 1000 рублей). Рассматриваемый тип размещения капиталов считается наиболее перспективным. На Западе население активно участвует в отношениях и внимательно следит за изменениями на фондовом рынке.
Статьи из раздела по теме:
*****
Вложить деньги в ценные бумаги
Вас заинтересовал такой способ инвестирования денежных средств, как вклад в ценные бумаги? Мы расскажем вам об основных моментах, а также о том, как при помощи них можно выгодно вложить и приумножить свои деньги.
На сегодняшний день ценные бумаги – это достаточно популярный в России вид инвестирования. Предлагаем вам рассмотреть некоторые его виды, наиболее распространенные в нашей стране и за рубежом
Государственные облигации (облигации) – это бумага, являющаяся долговым обязательством государства или предприятия перед ее владельцем. Они могут быть именными, на предъявителя;
Вексель – удостоверяет право ее владельца получить от банка определенную сумму средств при наступлении оговоренного срока. Вексель может использоваться как средство платежа или залог при кредитовании;
Чек – это документ, который содержит распоряжение чекодателя банку произвести платеж по указанным в нем реквизитам. Чеки бывают именные, ордерные и предъявительские;
Депозитный или сберегательный сертификат – удостоверяет права вкладчика и особенности его депозита. Сертификаты могут быть именными и на предъявителя;
Акция – выпускается акционерным обществом и закрепляет права своего владельца на получение определенного процента от прибыли акционерного общества.
Именно последний вид является наиболее популярным и доходным, приобретаются они на российском фондовом рынке. Если вы не разбираетесь в принципах таких рынках, вам лучше всего обратиться к брокеру, который будет по доверенности управлять вашими средствами и вкладывать их в наиболее выгодные проекты.
*****
Вложить деньги в ценные бумаги
Существует достаточно много видов ценных бумаг, однако наиболее известными видом инвестирования является вложение средств в акции предприятий. Выбор акций очень широк, инвестор может выбирать нужные варианты в зависимости от используемой стратегии инвестирования.
Самые популярные акции
Наиболее востребованными на рынке акций традиционно считаются так называемые «голубые фишки» - акции ведущих предприятий, на которые всегда есть стабильный спрос. Это акции таких компаний, как ГАЗПРОМ, ЛУКОЙЛ, АЭРОФЛОТ, РусГидро, Сбербанк, АЛРОСА и многие другие. Эти акции относятся к акциям первого эшелона. Также на рынке представлены менее ликвидные акции второго и третьего эшелонов.
В чем преимущество инвестирования в «голубые фишки»? В том, что крупные предприятия обладают высокой стабильностью. Стоимость их акций постоянно растет, что позволяет акционерам получать почти гарантированный доход. Эти акции в любой момент можно продать, что также привлекает к ним инвесторов. В то же время, акциям ведущих предприятий также свойственны колебания стоимости, поэтому на торговле ими можно как заработать, так и потерять.
Стратегии инвестирования
Работа с акциями может проходить в трех вариантах: консервативном, сбалансированном и агрессивном. Их главное отличие состоит в соотношении предполагаемого уровня доходности и возможного риска. При консервативном подходе основной капитал вкладывается в акции первого эшелона. Уровень дохода в этом случае не слишком высок, зато стабилен.
Сбалансированный вариант предполагает, что инвестор вкладывает в акции первого эшелона порядка 50% капитала, а остальные средства инвестирует в тщательно отобранные ценные бумаги менее известных компаний в расчете на уверенный рост их стоимости. Данный вариант можно признать самым оптимальным, но он требует хорошего знания рынка ценных бумаг.
Агрессивный вариант нацелен на получение максимально высокой прибыли, но и риск здесь выше. Инвестор в этом случае выбирает акции предприятий, находящиеся в глубокой просадке с расчетом на восстановление их стоимости, или вкладывается в акции второго-третьего эшелонов, рассчитывая на их мощный рост. Если он будет, инвестор получит высокий доход. Если расчеты не оправдаются, можно получить серьезный убыток, так как продать такие акции без потери в стоимости очень сложно.
Разумеется, данное деление достаточно условно и призвано показать отличие разных подходов при определении допустимого уровня риска. Существуют и другие стратегии, основанные на самых разных принципах. Например, есть стратегии для торговли внутри дня, когда зарабатывают на небольших ежедневных колебаниях. Другие инвесторы предпочитают покупать акции на месяцы, а кто-то держит их годами.
Как покупать и продавать акции
Торговля акциями осуществляется через брокерскую компанию. После заключения договора клиент получает возможность приобретать и продавать ценные бумаги непосредственно со своего компьютера, через интернет, используя торговый терминал. Это очень удобно, к тому же в терминале есть множество инструментов технического анализа. В частности, брокерские услуги предлагает такая известная компания, как Сбербанк России.
Важно отметить, что инвестор может играть как на повышение стоимости акций, так и на понижение. При этом для открытия сделки на продажу ему не обязательно иметь акции данного предприятия. Суть проста: акции берутся взаймы у брокера, продаются. После падения их стоимости они покупаются по меньшей цене и возвращаются брокеру. Разница в стоимости становится заработанной прибылью. Подробности всех вариантов торговли можно найти на сайтах, посвященных торговле ценными бумагами.
