Для чего нужны зарубежные вложения? Причины, которые побуждают частного инвестора вкладывать деньги за рубежом можно условно разделить на два класса. К первому относятся те задачи, которые связаны преимущественно с сохранением денег. Второй класс образуют задачи роста (приумножения) капитала.
Как мне представляется, в настоящее время более 90% россиян, имеющих деньги за рубежом, решают в основном задачу сохранения своего капитала. И только менее 10% инвесторов хотят использовать свои зарубежные вложения для роста капитала. По всей видимости, в этом заключается одна из особенностей современного этапа развития отечественной экономики и ее отличие от других развитых стран. Ведь, например, в США или Германии, большинство вложений за рубежом связано исключительно с возможностью большего дохода и диверсификацией инвестиций.
Страна имеет значение.
Причина номер один такого положения вещей кроется в страновом риске. Здесь имеется в виду и политические риски, и риски связанные с несовершенством законодательства, и уровнем развития отечественной финансовой системы и т.д. По своей значимости для российского частного инвестора этот фактор является определяющим и именно он вынуждает подавляющее большинство людей вкладывать деньги за рубежом. Как правило, те, кто хранит свои деньги за рубежом с целью «ухода» от странового риска, выбирают очень консервативные вложения. В основном, это депозиты в западных банках. Хотя такой вид сбережения и не удовлетворяет многих инвесторов, он еще преобладает в связи с ограниченностью информации и невозможностью доступа к другим консервативным финансовым продуктам, которые позволяют более эффективно решать задачу сохранения капитала.
Когда важна доходность.
Мой личный опыт свидетельствует о том, что очень небольшое количество клиентов ставит перед консультантом задачу вложить деньги таким образом, чтобы они давали большой доход. Это связано с тем, что в настоящее время еще существует достаточно много возможностей рентабельного вложения денег в самой России. Со временем, конечно, ситуация будет меняться и количество людей, вкладывающих деньги за рубежом с целью увеличения дохода будет расти.
Географический фактор – сильный фактор.
Экономические циклы доходности финансовых инструментов в различных странах могут существенно различаться. Вот почему одной из возможностей роста капитала является инвестирование денег на фондовых рынках других стран. Возьмем, например, последние 12 месяцев (здесь и далее приведены данные на 5 июля 2005 г.). За это время фондовый рынок Японии и Китая «упал», а в США вырос почти на 8%, Канаде – на 28.5%, Австралии - на 24.8%, странах Латинской Америки – на 35%. Я уже не говорю о таких экзотических рынках, как Иордания и Египет, где годовой рост составил соответственно 164% и 264%. Таким образом, вложения денег за рубежом и глобальный подход к своим инвестициям позволяют получать долгосрочные и хорошие доходы.
Отраслевые вложения по всему миру.
Зарубежные вложения позволяют нам вкладывать деньги в избранные отрасли или тематические направления без границ. Наши деньги могут идти туда, где есть хорошие перспективы и где инвестиции определяются привлекательностью той или иной отрасли. Возьмем, например, энергетику. За последний год глобальные вложения в эту отрасль могли принести более 38% дохода. Так, например, инвестиционный фонд Merrill Lynch World Energy Fund. который вкладывает деньги в акции компаний связанных с добычей нефти, газа, производством и распределением энергии в различных странах мира принес свом вкладчикам около 50% за последний год.
«Снайперские» инвестиции.
Когда на горизонте появляются яркие и перспективные компании, которые могут показать хорошие результаты и дать возможность неплохо заработать, то мы также имеем возможность в этом поучаствовать, независимо от того, в каком уголке мира это происходит. Например, хорошо известный пользователям Интернета поисковик Google в августе 2004 вышел на фондовый рынок. Цена размещения его акций была 85 долларов, а сейчас она находится в районе 300. Рыночная стоимость этой компании выросла до 78 миллиардов долларов. Впечатляет!
Только лучшее.
Вложение денег за рубежом позволяет нам иметь доступ к финансовым продуктам лучших мировых банков и инвестиционных компаний. В самом деле, свое утро мы начинаем с зубной пасты Colgate, бреемся Gillete, смотрим Sony, одеваем Pal Zileri, садимся в BMW и т.д. Возможны варианты, но не в этом суть. А как насчет наших денег? Какие фирменные средства по уходу за своими деньгами мы используем? Ведь человек, который заработал свой капитал, имеет право, чтобы его деньги были вложены в лучшие финансовые инструменты, которые существуют в настоящий момент на международном финансовом рынке.
Что мешает вложению денег за рубежом?
1. Низкая доходность. Как уже отмечалось, основная масса зарубежных вложений оседает на банковских депозитах. Их доходность в разы меньше, чем приносят аналогичные депозиты в российских банках (плата за надежность). Правда, международный финансовый рынок предлагает частному инвестору и другие возможности. В частности для консервативных инвесторов существует много предложений с гарантией сохранности на вложенный капитал, которые в тоже время дают потенциальную возможность для получения хорошей доходности. Полагаю, что такие продукты могли бы иметь большой спрос на российском рынке. Правда, частному инвестору порой достаточно сложно самостоятельно получить объективную информацию о подобных предложениях.
2. Жесткие требования к россиянам и их деньгам со стороны западных банков и финансовых компаний. Это правда, что к деньгам из России относятся, мягко говоря, насторожено и не все частные инвесторы способны пройти через сито всевозможных ограничений и требований, которые существуют при вложении денег за рубежом. Это является достаточно серьезным сдерживающим фактором. Но позволю себе сказать, что это препятствие нужно преодолевать в первую очередь, т.к. в перспективе позиция западных финансовых институтов будет только ужесточаться.
3. Практический доступ к зарубежным финансовым продуктам. Как правило, это происходит через банки. Менеджер Private Banking знает, что у клиента есть на счету некая сумма денег и время от времени предлагает ему определенные вложения. Более правильным был бы такой подход, при котором частный инвестор вначале формулирует задачу, которая перед ним стоит. И уже под эту задачу выбираются лучшие продукты, которые доступны сейчас на международном финансовом рынке. а не только в том или ином банке. В этом деле большую помощь могут оказать международные финансовые консультанты, имеющие соответствующую квалификацию и лицензию для работы в странах ЕС.
4. Оффшорные деньги. Значительная часть денег российских предпринимателей находится на счетах оффшорных компаний. Зачастую они являются просто личными или семейными кошельками. Как правило, эти деньги находятся в определенной изоляции и не работают на укрепление деловой репутации своих владельцев. В тоже время мало что делается, чтобы изменить эту ситуацию. Так, например, весьма редко используются возможности специальных инвестиционных продуктов и международных пенсионных схем. А ведь они позволяют оффшорным деньгам выйти из тени и цивилизованным путем получить статус «нормальных» денег. Это весьма важно как для владельцев, так и для наследников этих капиталов.
Сколько нужно хранить денег за рубежом?
Это весьма сложный вопрос и у меня нет на него однозначного ответа. У каждого человека свои цели и свои возможности. Могу сказать только, что если Ваши денежные ресурсы ограничены, то я бы вообще не советовал Вам вкладывать деньги за рубежом. Думаю, что в настоящее время и еще достаточно долго это останется привилегией состоятельных людей. Американские финансовые консультанты советуют своим клиентам иметь в среднем порядка 15 -20% зарубежных вложений в структуре личного капитала. Если отталкиваться от этой цифры, то у нас, учитывая инвестиционный риск, этот показатель должен быть гораздо выше. Единственное, что эти деньги не должны просто лежать на банковских счетах, а по настоящему работать на своих владельцев.
Где лучше разместить свои деньги? Сколько и в какие финансовые инструменты вкладывать? Какую часть должны составлять гарантированные продукты? Какую часть денег можно иметь на счетах оффшорных компаний? Этих и других вопросов, относительно вложения денег за рубежом очень много. Ответы на них лучше всего искать вместе с хорошим профессионалом. Так надежнее.
Доброго здоровья Вам и Вашим финансам. В том числе и тем, которые работают за рубежом.
Итак, осталось только узнать все основные нюансы относительно приобретения.
Насколько заявленная цена продавцом адекватной является рынку, также стоит понять еще, в чем же будут причины отклонения высокой цены от среднерыночного показателя.
Как итог: стоит сказать, что завышенная цена ( а равно с ней еще и заниженная), должна обязательно вызывать определенные подозрения, а не безудержные приступы эйфории.
На самом деле постепенно растущая рыночная стоимость всей недвижимости является только обратной стороной инфляции. Получается, таким образом, что реальный доход, что сможете вы получать, будет иметься, скорее всего, в виде ренты.
Если рост цен на эту самую недвижимость рост инфляции превышает – перед любым инвестором налицо имеется тревожный признак. Просто на рынке назревает, скорее всего, ценовой пузырь. В представленные моменты необходимо очень четко понять для самого себя.
Вернее сказать, стоит определиться с тем, кто же вы по «профессии»: инвестор или же спекулянт. Отличие между ними всего одно, но невероятно важное: инвестор вовсе не обращает никакого внимания непосредственно на коррекцию цен( он постоянно держит собственные средства в активе), а вот спекулянт – тот участник рынка, который стремится продать имеющиеся у него капиталы на максимуме.
Инвестиционная недвижимость
Приобретение любого из объектов недвижимости непосредственно на стадии строительства ( само собой, с целью осуществления дальнейшей его перепродажи до полной сдачи в эксплуатацию посредством осуществления переуступки права) не становится с недвижимостью операциями.
Все это можно назвать просто спекуляцией, причем спекуляцией с использованием всех производных инструментов, которые имеют с повышенные степени риска.
Такие вещи иногда можно назвать и несколько по-другому –деривативы. Вложить деньги именно в представленное мероприятие, –безусловно, просто невероятно доходный, правда, и невероятно рискованный бизнес.
Тонкости законодательства. Например, в огромном количестве стран осуществить продажу объекта недвижимости без какой-либо уплаты за него налога непосредственно на полученную прибыль разрешается только через несколько лет.
Эти сроки, к слову, довольно немаленькие. Так что вложить деньги здесь очень рискованно…
Похожие записи:
Для большинства россиян, желающих обзавестись недвижимостью, более привлекательным остаётся зарубежный рынок недвижимости.
Простой человек говорит примерно так: «Хочется купить машину…для этого нужно срочно начать.
Многие, особенно в период кризиса, идут в банки и снимают деньги со.
C каждым уходящим летом граждане нашей страны всё больше убеждаются, что жить.
Вполне понятно желание многих современных людей, заключающееся в инвестировании в недвижимость «за.
*****
Вложить деньги за рубежом
Инвестиции в недвижимость за рубежом
Окт 17, 2012
Задаваясь вопросом как заработать денег. на ум приходит инвестирование. И самыми надежными инвестициями являются вложения в недвижимость. Поэтому сегодня поговорим об инвестировании в недвижимость за рубежом.
Многие уверены, что инвестиции в недвижимость за рубежом значительно выгоднее и менее рискованны, чем у себя на родине. Политическая и экономическая ситуация дают основание в правильности подобного решения.
Хотя последние события в мире заставляют многих инвесторов пересмотреть объекты своих будущих инвестиций.
Нестабильность экономической и политической ситуации многих стран мира заставляют задуматься о верности выбранной страны для своих капиталовложений. Ведь инвестору важно не только сохранить средства, а и значительно их приумножить.
В противном случае теряется главный смысл инвестирования. В каких странах все еще стоит вкладывать свой капитал в недвижимость?
Согласно данным аналитиков по зарубежной недвижимости, самыми популярными инвестиционными объектами являются страны Средиземноморья. Рынок переполнен предложениями относительно сравнительно дешевого жилья в Египте и Турции.
Важную роль в снижении цен на недвижимость в этих странах сыграли недавние события с политическими и экономическими условиями. Египетские беспорядки и турецкие землетрясения, безусловно, внесли свои коррективы на рынок недвижимости.
Однако, инвестиции в недвижимость за рубежом, а именно на средиземноморском побережье, все равно значительно выгоднее, чем в странах постсоветского пространства. Приобретенные квадратные метры неплохо будут работать на владельца в качестве арендуемой жилищной площади.
В туристический сезон, который в этих странах достаточно продолжительный, доходы будут составлять внушительные цифры.
Согласно аналитическим данным зарубежных агентств недвижимости, предлагаемое в аренду жилье на средиземноморском побережье практически никогда не пустует. Многие туристы отказываются от услуг дорогостоящих туроператоров и самостоятельно подыскивают себе жилье на время отдыха.
Если говорить об Испании, то здесь массово падают цены на недвижимость. Именно поэтому инвестировать в этой стране хоть и выгодно, но рискованно в связи с крайне нестабильной экономической ситуацией.
Хотя, согласно утверждениям экспертов по недвижимости, спад на рынке жилья упал до минимальной точки, неизвестно, как сложится дальнейшая экономическая ситуация в стране. Именно тогда можно будет оценить правильность и выгоду инвестиции в недвижимость Испании.
Единственные страны, где экономическая и политическая ситуация отличается относительной стабильностью – Великобритания, Германия, Франция.
Положительный ответ на вопрос об инвестиции в недвижимость за рубежом можно искать именно в этих странах. Безусловно, в ближайшее время цены на рынке недвижимости не пойдут стремительно вверх, поэтому не стоит ожидать скорой прибыли. Придется дождаться стабилизации в экономике этих стран.
Однако, стоит заметить, что на сегодняшний день инвестиции в недвижимость за рубежом являются одним из самых безопасных способов сохранения и приумножения капитала. Доход от операций с недвижимостью может значительно превышать доходы от банковских депозитов и операций с акциями.
Рекомендации для новичка в бизнесе
В случае если у Вас есть вопросы по бизнесу . Вы можете получить бесплатную консультацию в моей группе в соц. сети КОНТАКТ «Секреты бизнеса для новичка «, мы Всегда рады новым участникам, так что присоединяйтесь!
Если Вам нужны деньги для бизнеса . то воспользуйтесь онлайн-кредитованием: взять кредит онлайн .
Для новичков в бизнесе специальные обучающие пособия: комплект начинающего предпринимателя .
Интернет-магазин качественного торгового оборудования: торговое оборудование .
*****
Вложить деньги за рубежом
Восемь типов недвижимости, которые всегда готовы сохранить и размножить ваши деньги.
У многих из нас время от времени появляются значительные суммы денег, которые хотелось бы сохранить. Для себя - в качестве гаранта обеспеченной старости или для наследников, как пример собственного финансового успеха, достойного подражания. Веками проверенные методы сохранения богатства такие как, депозиты в Швейцарском банке или кожаные мешочки, набитые бриллиантами и Николаевскими червонцами, начали вытеснять самые тривиальные инвестиции в недвижимость. Сегодня они оказались практическими и самыми успешными лидерами инвестиционной нивы, которые приносят симпатичный доход и стабильную радость своим хозяевам.
Вот основные виды этой специфической группы товара, самого востребованного среди обладателей некоторой суммы денег:
1. Коммерческая недвижимость. Она представлена самым широким «разлетом» ценового диапазона. Выкупили вы одну комнату, переделанную под офис, или десятиэтажный, только что отстроенный офисный центр, она всегда обеспечит вас регулярной прибылью, если вы позаботитесь про арендаторов.
2. Торговые центры – очень капиталоемкие, но весьма прибыльные объекты для того, кто готов вложить деньги в недвижимость. К грандиозной, всегда востребованной торговой площадке, присоединяются рестораны, спортивные и развлекательные арены, которые привлекают дополнительное количество, как покупателей, так и, соответственно, арендаторов вашего имущества.
3. Доходные дома. как жемчужина инвестиционной коллекции, появились еще в Древнем Риме. Такой вид деятельности был весьма популярен в дореволюционной России, Германии или Великобритании. Доходный дом включает в себя от 6 до 20 квартир. Его лучше покупать за границей, например в Западной Европе, где около 62% населения традиционно живут в съемных, а не приватных жилищах. Выбираются промышленные, быстро развивающиеся в экономическом отношении города, население которых постоянно увеличивается и, как горячие пирожки, расхватывает любое индивидуальное жилье достойного уровня. Примеры таких городов, где рента будет расти быстрее банковского депозита - это Гамбург, Мюнхен, Люблин, Брюссель или Щецин.
4. Квартиры – еще один доходный вид инвестиции в недвижимость. Ее всегда можно сдать в аренду и обеспечить себе стабильный денежный ручеек. В той же Германии считают, что обладатель уже шести квартир, сдавая их в аренду, вполне может рассчитывать на обеспеченную старость. Пожелание 21-ого столетия к такому типу собственности – квартира должна обладать какой-либо изюминкой. Это может быть размещение в старинной, культурно нагруженной, части города. Хорошо, если рядом находится речка, озеро или море с облагороженной набережной и видом из окон на причал для персональной яхты. Подходят и романтические цепи гор, полускрытые утренним туманом. Идеально, если природный ландшафт вокруг вашей собственности сочетает в себе все вышеперечисленные достоинства, а сама квартира отличается современной планировкой и стильным дизайном. Такие инвестиции в недвижимость можно сделать в Сочи, Ялте, Женеве или Монте-Карло. К тому же такая красота отличается высоким уровнем ликвидности – квартиру всегда можно оперативно продать.
5. Индивидуальные дома. коттеджи или таунхаузы менее предпочтительные объекты для потенциальных инвесторов. Спрос на аренду такого товара весьма изменчив. Здесь важно все – в городе или за его чертой расположен дом? У нас или за рубежом вы решили пристроить ваши средства? Какой метраж, идея архитектурного разрешения и цена на данную недвижимость? Коттеджи, если только они не расположены на первой лини вдоль морского берега теплого моря, имеют низкую степень ликвидности и высокий уровень затрат.
6. Отели – это, несомненно, самые интересные инвестиционные объекты. Покупая отель в Хургаде, Валь Торансе или Анапе, будьте готовы к тому, что он стопроцентно будет заполнен лишь в определенный сезон. А вот собственность гостиничного типа в историческом центре Кракова, Парижа, Кельна, Санкт-Петербурга или Праге будет стоить недешево, но и работать, а, соответственно, и приносить доход будет бесперебойно. Эксперты оценивают рентабельность такой недвижимости в 8-12% годовых в зависимости от ее географического положения.
7. Дома для престарелых – это необычный для наших широт вид пассивного бизнеса, который быстро набирает популярность за рубежом. Те самые европейцы, все вышеупомянутые 62%, которые раньше жили в арендованных квартирах, но достигли пенсионного возраста и не желают тратить заработанные деньги на собственный дом - предпочитают селиться в своеобразной коммуне, среди своих ровесников. Учитывая особенности демографической ситуации в Европе, в которой уже преобладают люди старшего возраста, инвестиция в подобное частное заведение считается очень перспективным и гуманным способом сохранения и приумножения денег.
8. Земля – это классическое, не раз описанное в литературе место для тех, кто настроенный вложить деньги в недвижимость. При рассмотрении вопроса о купле земельного участка следует четко решить, что вы от него ждете – надежного сохранения или быстрого приумножения своих средств.
Инвестиционная деятельность - это самый популярный и гарантированный вид обогащения и сохранения собственных денег. Вкладывая деньги в родных пенатах, вы легко сможете отследить состояние и динамику развития вашего имущества. Инвестируя в зарубежные жилые и коммерческие объекты, выбирайте страны со стойкой политической системой и прогнозируемым ходом экономического развития.
Инвестиции в жилую или коммерческую недвижимость, что лучше?
Инвестиции в недвижимость, какой выбор будет лучшим? Вопрос, который наиболее часто встречается у тех, кто стал обладателем свободных денег. Куда же инвестировать свои деньги? Если в недвижимость, то какую?
При любых условиях экономики инвестировать средства в недвижимость – это надежный способ вложения денег, который потом принесет доход.
Коммерческое жилье – это недвижимость крупных городов, оно всегда вызывает инвестиционную заинтересованность. Так как в больших городах бизнес развивается быстрее. Поэтому, приобретать коммерческую и жилую недвижимость (офисы, помещения для торговли, виллы) очень выгодно, чем купить ту же недвижимость в провинции. Если вы желаете, чтобы ваш доход от вложений был непрерывным, вкладывайте средства в торговые и коммерческие помещения. Это довольно быстро принесет вам прибыль, правда, с учетом, того, что вы станете улучшать и развивать свою недвижимость. Запускать отличную рекламу, проводить разные акции, менять дизайн помещения и совершать другие стратегии маркетинга.
Жилая недвижимость так же выгодна для вложения инвестиций. За 5-ть лет цены на недвижимость в России выросли - шесть процентов в год. Это показывает немаленькую доходность от средств в недвижимость. Если вы решаете получать доход от вложения в жилую недвижимость, выбирайте небольшие квартиры, потому как они хорошо продаются и на них есть спрос у арендаторов. Конечно, выгодным и более надежным инвестированием в жилую недвижимость - это покупка квартир при строительстве в новых, строящихся домах. Цена в таких случаях будет намного ниже. Доходность же от вложения инвестиций, если сдавать такую квартиру в аренду, станет приносить семь процентов стоимости жилья на рынке.
Выберете то инвестирование своих средств в недвижимость, которое наиболее подходит к вашему достатку.
